英国监管机构对Monzo处以2800万好意思元罚金

　　英国金融监管机构对数字银行 Monzo 处以 2100 万英镑（约合 2857 万好意思元）的罚金，原因是其在可贵金融积恶方面存在罅隙，其中包括吸纳了一些将伦敦地标性建筑列为住址的客户。

　　英国金融举止监管局（FCA）在周二的一份声明中示意，在 Monzo 快速推广技能，其未能看护富足完善的管控瓜代来可贵金融积恶风险。该监管机构对 Monzo 在 2018 年 10 月至 2020 年 8 月技能 “反金融积恶体系及管控瓜代存在不及” 处以 2110 万英镑的罚金。

　　Monzo 首席推论官 TS・阿尼尔在声明中称，这些问题 “依然获得惩办，而况早已成为以前式”，尔后该银行在管控方面 “作念出了紧要修订”。阿尼尔示意，Monzo 竭力于于打击金融积恶。

　　Monzo 建立于 2015 年，是以前十年间在英国裸露的少数金融科技（“fintech”）专揽之一，这类专揽通过手机 APP 提供金融作事。

　　在 2020 年的一次审查后，FCA 对 Monzo 施加了一项戒指，辞谢其为高风险客户开设新账户。但 FCA 称，“在 2020 年 8 月至 2022 年 6 月技能，该银行屡次未能苦守这一戒指条件，其中包括吸纳了向上 3.4 万名高风险客户”。

　　FCA 推论与市集监督连合推论董事特蕾莎・钱伯斯示意：“Monzo 在吸纳客户时所依据的信息有限，在某些情况下，这些信息赫然分散常理 —— 举例，客户将伦敦有名地标性建筑四肢住址。”

　　“这充分阐发了 Monzo 的金融积恶管控瓜代是何等匮乏。”

　　钱伯斯补充说念：“而该银行未能严格苦守不得吸纳高风险客户的戒指条件，更是加重了问题的严重性。”

　　英国其他金融科技公司在可贵金融积恶的管控瓜代方面也激发了监管机构的担忧。2024 年，星展银行（Starling Bank）被处以 2900 万英镑的罚金，原因是 FCA 发现其反洗钱管控瓜代和制裁筛查系统使得金融体系 “对积恶分子实足打开了大门”。

　　Monzo 在最新财报中公布了年度利润的大幅增长，截止 2025 年 3 月 31 日的财年，其税前利润达到 6050 万英镑，而旧年同时为 1390 万英镑。阿尼尔示意，当今评述初度公开募股（IPO）还为时过早。

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